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[머니 컨설팅]세무조사 위험을 줄이는 현금 거래법
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[머니 컨설팅]같은 ETF도 세금이 다른 이유
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[머니 컨설팅]1가구 1주택자라면 주택 재산세 특례 기준 살펴야
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[머니 컨설팅]성장성과 안정성을 모두 갖춘 포트폴리오
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[머니 컨설팅]세무조사 위험을 줄이는 현금 거래법
Q. 고액 자산가 A 씨는 최근 신용카드 사용을 줄이고 현금 거래를 늘려보기로 결심했다. 하지만 갑자기 현금을 많이 써버리면 세무조사를 받을 수 있다는 얘기를 들었는데 이것이 사실인지 궁금하다.A. 정부가 신용카드 사용을 권장하는 목적 중 하나는 금융거래의 투명성을 높이기 위해서다. …
- 2025-10-21
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[머니 컨설팅]성장성과 안정성을 모두 갖춘 포트폴리오
Q. 5억 원의 현금자산을 보유한 50대 A 씨는 올 4월 미국의 상호관세 부과에 따른 불확실성을 고려해 주식과 채권 투자를 미뤄 왔다. 그러나 최근 한국, 미국 등 글로벌 증시가 연일 사상 최고치를 경신하고 있어 위험을 감수하더라도 투자에 나서야 할지, 관세로 인한 불확실성을 고려해…
- 2025-10-14
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[머니 컨설팅]증여한 돈을 돌려받으면 세금이 부과될까
Q. 아들과 며느리 부부에게 보탬이 되라고 현금을 일부 증여했던 A 씨는 은퇴 후 생활비가 늘자 증여를 취소하려고 한다. 만약 증여했던 돈을 돌려받으면 세금은 어떻게 될까?A. 증여란 증여자가 재산을 수증자(재산을 무상으로 받는 사람)에게 수여하겠다는 의사를 표시하고, 상대방이 이를 …
- 2025-09-30
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[머니 컨설팅]같은 ETF도 세금이 다른 이유
Q. 최근 상장지수펀드(ETF) 투자에 관심이 생긴 S 씨는 어느 날 한 ETF를 팔았더니 개별 종목 주식과는 달리 15.4%의 세금이 원천징수된 것을 보고 당황했다. 다음 날 다른 ETF를 팔았더니 이번에는 세금이 원천징수되지 않아 혼란스러웠다. 같은 형태라서 세금도 같을 줄 알았는…
- 2025-09-23
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[머니 컨설팅]주택연금, 집값 달라져도 수령액은 동일
Q. 은퇴자 A 씨(70)는 배우자와 공동명의로 된 10억 원대 아파트에 살고 있다. 하지만 별도로 모아 놓은 금융자산이 충분하지 않아 고민이 크다. 자녀들에게 경제적 도움을 받지 않기 위한 방법을 알아보던 중 주택연금의 존재를 알게 됐다. 주택연금이 노후 생활에 어떻게 도움이 되는지…
- 2025-09-16
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[머니 컨설팅]주식 ‘증여’와 ‘양도’를 혼동하지 말자
Q. 국내 상장 주식을 보유 중인 A 씨는 중학생 손자에게 주식을 증여하기로 했다. 소액이라 별도로 세금 신고를 하지 않았는데 지난달 국세청으로부터 양도소득세를 신고하라는 안내문을 받았다. 세금을 낼 일이 없는 줄 알았는데 어떻게 된 일일까.A. 개인이 국내 상장 주식을 양도하면 원칙…
- 2025-09-09
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[머니 컨설팅]투자 전략, ‘언제’보다는 ‘어디’에 초점을
Q. 퇴직금을 받은 50대 정년 퇴직자 A 씨는 퇴직 후 안정적인 생활 기반을 마련하고자 부동산 매입을 알아봤다. 하지만 최근 대출 규제 강화로 원하는 시기에 매입이 어려워지면서 퇴직금 운용에 대한 고민이 커졌다. 미국이나 한국 주식으로 수익을 거둔 사람들의 이야기를 들으며 주식 투자…
- 2025-09-02
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[머니 컨설팅]가상자산, 가격 등락뿐 아니라 그 의미도 봐야
Q. 미국에서는 개인 퇴직연금 계좌에 가상자산 투자도 허용하는 등 가상자산 전반에 대한 관심이 높아지고 있다. 하버드대를 비롯한 주요 대학 기금이나 글로벌 대기업들까지 가상자산을 포트폴리오에 담기 시작했다는 소식도 들린다. 기존 가상자산은 일부 투자자만 관심을 두던 영역이었지만, 이제…
- 2025-08-26
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[머니 컨설팅]주식투자자를 위한 ‘세제개편안 체크리스트’
Q. 주식투자자 A 씨는 지난달 31일 기획재정부에서 세제 개편안을 발표했다는 보도를 접했다. 앞으로 투자자에게 어떤 변화가 생길지 알고 싶다. 배당소득 분리과세는 투자자에게 유리한 정책일지, 양도소득세와 증권거래세는 어떻게 달라지는지 궁금하다.A. 정부의 2025년 세제 개편안이 발…
- 2025-08-19
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[머니 컨설팅]양도세를 줄여주는 인테리어 가이드
Q. 오래전 사들인 주택을 보유하고 있는 A 씨는 훗날 낼 양도소득세를 줄이기 위해 각종 서류를 차곡차곡 모아 두고 있다. 하지만 그 서류들이 실제로는 아무런 효력이 없을 수도 있다는 이야기를 듣게 돼 그 말이 사실인지 궁금해졌다.A. 주택을 오랜 기간 보유하거나 이사를 반복하다 보면…
- 2025-08-12
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[머니 컨설팅]‘얼죽신’시대, 분양권-입주권 투자시 고려할 점은
Q. A 씨는 어린 자녀가 있어 자녀 학령기에 맞춰 교육 환경이 좋은 학군지로 이사할 계획이다. 실거주를 전제로 하면서도 시세차익을 얻을 수 있는 투자를 고민하던 중 신축 아파트 수요가 높다는 이야기를 듣고 분양권과 입주권에 관심이 생겼다. A 씨는 분양권과 입주권의 차이는 무엇이고 …
- 2025-07-29
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[머니 컨설팅]자금조달계획서 허위신고땐 정밀 조사
Q. 60대 A 씨는 이제 막 결혼한 자녀의 주택 구입자금을 지원하기 위해 여러 가지 고민을 하던 중 자금조달계획서 작성 의무가 있다는 것을 알게 되었다. 자금조달계획서는 무엇이고, 잘못 작성할 경우 조사를 받게 되는 건지도 궁금하다.A. 주택을 거래할 때는 ‘부동산 거래신고 등에 관…
- 2025-07-22
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[머니 컨설팅]기회는 ‘균형 잡힌 분산’ 속에 있다
Q. 글로벌 주요국의 기준금리 인하 기대와 주식시장의 반등 흐름이 맞물리면서 자산 운용 전략에 대한 고민이 커지고 있다. 최근 정기예금 금리는 2%대로 낮아져 예금에 대한 선호도 역시 약화되는 조짐이 확인된다. 이에 퇴직을 앞둔 50대 투자자 A 씨는 “앞으로 자산 배분을 어떻게 조정…
- 2025-07-15
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[머니 컨설팅]최선의 절세 전략인 해외 금융계좌 신고
Q. A 씨는 지난해 해외에 6억 원을 송금해 2억 원은 주식, 4억 원은 가상자산에 각각 투자하고 있다. 지난달에는 국세청에서 해외 금융계좌 신고 안내문을 보내기도 했다. A 씨는 본인도 해외 금융계좌 신고 대상에 해당되는지, 해외 계좌를 갖고 있는 경우 신고가 의무인지 궁금하다. …
- 2025-07-08
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[머니 컨설팅]우리 회사에 적합한 주식보상제도
Q. 벤처기업을 운영하는 A 씨는 최근 많은 기업들이 우수 인재 확보를 위해 주식보상제도 도입을 검토한다는 소식을 접했다. 주식보상제도를 도입하려는 기업이 고려해야 할 주요 사항에는 어떤 것들이 있는지, 각 제도의 세제 혜택과 실질적 효과는 어떤 차이가 있는지 궁금하다.A. 현재 우리…
- 2025-07-01
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